مدیریت بازاریابی هوشمند

مدیریت بازاریابی هوشمند

طراحی مدل ارائه خدمات نوین بانکی مبتنی بر بکارگیری هوش مصنوعی

مقالات آماده انتشار

نوع مقاله : مقاله علمی-پژوهشی

نویسندگان
مهدی گروسی 1
سیدمهدی معافی مدنی 2
راحله جمشیدلو 2
1 دانشجوی دکتری، گروه مدیریت بازرگانی، واحد ابهر، دانشگاه آزاد اسلامی، ابهر، ایران.
2 گروه مدیریت بازرگانی، واحد هیدج، دانشگاه آزاد اسلامی، هیدج، ایران.
JABM.3.2.15564.351256.3257.36012
چکیده
این تحقیق با هدف طراحی مدل ارائه خدمات نوین بانکی مبتنی بر بکارگیری هوش مصنوعی انجام گردید. روش مورد استفاده پژوهش، نظریه داده بنیاد مبتنی بر دیدگاه اسـتراوس و کـوربین (1990) بوده است و داده‌ها در 3 مرحله کدگذاری (باز، محوری، انتخابی) تحلیل و در انتها مدل تحقیق ارائه گردید. مشارکت کنندگان عبارت بودند از 18 نفر از خبرگان حوزه بانکداری، هوش مصنوعی و بازاریابی که پس از انتخاب، مورد مصاحبه قرار گرفتند. جهت نمونه گیری، از روش نمونه گیری گلوله برفی استفاده شد و نمونه‌گیری تا رسیدن به اشباع نظری ادامه یافت. یافته ها نشان داد که شرایط علی مدل تحقیق مشتمل بر ابعاد رشد گرایش تحول‌گرایانه در صنعت بانکداری، نیاز به ارتقای سطح امنیت و کاهش ریسک در صنعت بانکداری و نیاز به بازنگری در کارکرد صنعت بانکداری، شرایط مداخله‌گر شامل بعد بازاندیشی در تحولات به‌کارگیری هوش مصنوعی در صنعت بانکداری، شرایط زمینه ای شامل ابعاد بسترسازی نقش‌آفرینی متخصصان هوش مصنوعی در صنعت بانکداری و بسترهای حمایتی و پشتیبانی مدیریت در به‌کارگیری هوش مصنوعی، راهبردها شامل ابعاد هدایت‌گری هوش مصنوعی در صنعت بانکداری، توسعه اکوسیستم به کارگیری هوش مصنوعی در صنعت بانکداری و معناآفرینی بانکداری نوین به مدد به کارگیری هوش مصنوعی و پیامدها شامل ابعاد فردی، سازمانی و اجتماعی می باشد.
کلیدواژه‌ها
خدمات نوین بانکی
هوش مصنوعی
نظریه داده بنیاد

موضوعات

عنوان مقاله English

Designing a Model for Modern Banking Service Delivery Based on the Application of Artificial Intelligence

نویسندگان English

Mahdi Garoussi 1
Seyed Mahdi Moafi Madani 2
Rahele Jamshidloo 2
1 Ph.D. student, Department of Management, Ab.C., Islamic Azad University, Abhar, Iran.
2 Department of Business Management, Hi.C., Islamic Azad University, Hidaj, Iran.
چکیده English

This research was conducted with the aim of designing a model for providing modern banking services based on the application of artificial intelligence (AI). The methodology employed was Grounded Theory, based on the approach of Strauss and Corbin (1990). Data were analyzed through three stages of coding (open, axial, and selective), leading to the final presentation of the research model. The participants included 18 experts in the fields of banking, artificial intelligence, and marketing, who were selected for interviews. Snowball sampling was utilized for participant selection, which continued until theoretical saturation was achieved. The findings revealed that the causal conditions of the model include: the growth of transformational orientation in the banking industry, the need to enhance security and reduce risk, and the necessity of revising banking functions. Intervening conditions involve rethinking the transformations of AI application in the banking sector. Contextual conditions encompass creating a platform for the involvement of AI specialists and establishing management support frameworks for AI implementation. Strategies include AI-driven guidance, the development of an AI ecosystem in banking, and the conceptualization of modern banking through AI. Finally, consequences are categorized into individual, organizational, and social dimensions.

کلیدواژه‌ها English

Modern Banking Services
Artificial Intelligence (AI)
Grounded Theory
آقامحمدی، حمید؛ عنایتی هتکه لوئی، حسین (1403). شناسایی چالش‌های سرمایه انسانی بانکداری‌ 4.0 متاثر از پیشرفت هوش مصنوعی: مطالعه فرا ترکیب. مطالعات راهبردی مالی و بانکی،2(2)،98-114.
اسماعیلی نیری،رضا؛ حاجی پور شوشتری،عبدالحمید؛ آندرواژ، لیلا (1403). طراحی مدل بازاریابی دیجیتال در صنعت بانکداری ایران. تکنولوژی در کارآفرینی و مدیریت استراتژیک، 3(2) ،46-59.
سفیدپوش خامنه، علیرضا؛ پور کریم، یعقوب؛ برادران حسن زاده، رسول؛ زینالی،مهدی (1404). طراحی وتبیین الگوی پیش بینی ریسک نکول مشتریان حقوقی بانک ملت با استفاده از رویکرد هوش مصنوعی (الگوریتم های بهینه سازی کرم شب تاب و مورچه خوار)، دانش سرمایه‌گذاری،14(55) ،638-613.
کاظمی،آسیه (1400)، تاثیر هوش مصنوعی در صنعت بانکداری،چهارمین همایش ملی فناوری‌های نوین در مهندسی برق، کامپیوتر و مکانیک ایران،تهران.
کاظمی سراسکانرود، زهرا؛ صفری، محمد(1402). طراحی الگوی فرآیند بازاریابی مبتنی بر هوش مصنوعی: کاربست راهبرد مرور نظام‌مند. بررسی‌های بازرگانی،21(123)،126-109.
موسوی،رامین؛ عابدیان آذرخوارانی، نیلوفر (1402) ،تاثیر نوآوری های هوش مصنوعی و متاورس بر بانکداری نوین، فصلنامه رویکردهای پژوهشی نوین در مدیریت و حسابداری، 7(90) ،17-1.
هرندی، عطاءاله ؛ ابراهیمی، علیرضا (1403). شناسایی عوامل مؤثر بر هوش مصنوعی در بازاریابی صنعت بانکداری با رویکرد فراترکیب. بررسی‌های مدیریت رسانه،3(3)،340-311.
Athey, S., & Imbens, G. W. (2019). Machine learning methods that economists should know about. Annual Review of Economics, 11 (1), 685–725.
Chen, B., Guo, D., Xia, J., & Zhang, Z. (2025). The Transformative Role of Artificial Intelligence and Big Data in Banking. Available at SSRN 5120308.
Digalaki, E. (2019). The impact of artificial intelligence in the banking sector & how AI is being used in 2020. Business Insider.
Fallah, M., Kashani, H. E., & Rezaeian, A. (2020). Designing the Business Re-Engineering Model in Iranian Banking Industry with the Emphasis on Customer‎ Orientation: An Exploratory Mixed-method Research. New Marketing Research Journal, 10(1), 17-38.
Fares, O. H., Butt, I., & Lee, S. H. M. (2022). Utilization of artificial intelligence in the banking sector: A systematic literature review. Journal of Financial Services Marketing, 1.
Hallikainen, H., & Laukkanen, T. (2018). National culture and consumer trust in e-commerce. International journal of information management, 38(1), 97-106.
Hildebrand, C., & Bergner, A. (2021). Conversational robo advisors as surrogates of trust: onboarding experience, firm perception, and consumer financial decision making. Journal of the Academy of Marketing Science, 49(4), 659-676.
Larson EJ. (2021). The myth of artificial intelligence. In The Myth of Artificial Intelligence: Harvard University Press. 
Lee, I., & Shin, Y. J. (2018). Fintech: Ecosystem, business models, investment decisions, and challenges. Business horizons, 61(1), 35-46.
Liu, B., Yu, L., Che, C., Lin, Q., Hu, H., & Zhao, X. (2023). Integration and performance analysis of artificial intelligence and computer vision based on deep learning algorithms. arXiv preprint arXiv:2312.12872.
Manser Payne, E. H., Peltier, J., & Barger, V. A. (2021). Enhancing the value co-creation process: artificial intelligence and mobile banking service platforms. Journal of Research in Interactive Marketing, 15(1), 68-85.
Paramesha, M., Rane, N. L., & Rane, J. (2024). Artificial intelligence, machine learning, deep learning, and blockchain in financial and banking services: A comprehensive review. Partners Universal Multidisciplinary Research Journal, 1(2), 51-67.
Perez-Vega, R., Kaartemo, V., Lages, C. R., Razavi, N. B., & Männistö, J. (2021). Reshaping the contexts of online customer engagement behavior via artificial intelligence: A conceptual framework. Journal of Business Research, 129, 902-910.
Peter, P., & Donnelly, J. (2018). A Preface to Marketing Management, McGraw-Hill,108.
Rahman, M., Ming, T. H., Baigh, T. A., & Sarker, M. (2023). Adoption of artificial intelligence in banking services: an empirical analysis. International Journal of Emerging Markets, 18(10), 4270-4300.
Strauss, A., & Corbin, J. (1990). Basics of qualitative research: Grounded theory procedures and techniques. Newbury Park, CA: Sage.
Tarafdar, M., Beath, C. M., & Ross, J. W. (2019). Using AI to enhance business operations. MIT Sloan Management Review, 60(4).
Todorof, M. (2018, August). Shariah-compliant FinTech in the banking industry. In Era Forum (Vol. 19, No. 1, pp. 1-17). Berlin/Heidelberg: Springer Berlin Heidelberg.
Wexler, M.N. and Oberlander, J. (2021), Robo-advisors (RAs): the programmed self-service market for professional advice, Journal of Service Theory and Practice. 31(3), 351-365.
Zhao, Q., Tsai, P. H., & Wang, J. L. (2019). Improving Financial Service Innovation Strategies for Enhancing China’s Banking Industry Competitive Advantage during the Fintech Revolution: A Hybrid MCDM Model. Sustainability. Open Access Journal, 11(5),1-29.
مدیریت بازاریابی هوشمند

مقالات آماده انتشار، پذیرفته شده
انتشار آنلاین از 22 اردیبهشت 1405

  • تاریخ دریافت 26 اسفند 1404
  • تاریخ بازنگری 17 فروردین 1405
  • تاریخ پذیرش 22 اردیبهشت 1405