Journal of Intelligent Marketing Management

Journal of Intelligent Marketing Management

Intelligent Validation of the Healthy Banking Culture Model in the Iranian Banking System: A Structural Equation Modeling Approach

Articles in Press

Document Type : The scientific research paper

Authors
Bahram Hoshyar 1
Mohsen Ameri Shahrabi 2
Serajeddin Mohebi 3
Ali Shojaei Fard 4
Khosro Moradi Shahdadi 5
1 Department of Management, Qe.C., Islamic Azad University, Qeshm, Iran.
2 Department of Mangement, NT.C., Islamic Azad University, Tehran, Iran.
3 Department of Management, Shi.C., Islamic Azad University, Shiraz, Iran.
4 Associate Professor . Department of Management, Payam Noor University, Tehran, Iran.
5 Department of Financial Management, Qe.C.,Islamic Azad University, Qeshm, Iran.
JABM.3.2.15564.351256.32559730
Abstract
Objective: The present study aims to intelligently validate and empirically test the healthy banking culture model in the Iranian banking system and examine the impact of five main dimensions (professional ethics, organizational culture, organizational spirituality, leadership and governance, and banking supervision) on this culture.
Method: This study is applied in terms of purpose and descriptive-correlational survey in terms of nature. The statistical population included employees and customers of selected branches of the National Bank of Iran. The sample size was calculated based on the Cochran formula as 259 people, but in order to increase reliability, 300 questionnaires were distributed and collected. The research instrument was a researcher-made questionnaire with 30 items based on a five-point Likert scale. Content validity was examined by experts and construct validity by confirmatory factor analysis. The reliability of the instrument was confirmed by Cronbach's alpha (0.91 for the entire questionnaire) and composite reliability (above 0.89 for all constructs). Data were analyzed using SPSS version 22 and SmartPLS version 3.2.9 software.
Findings: The results of structural equation modeling showed that all five dimensions have a positive and significant effect on healthy banking culture. The highest path coefficient was related to professional ethics, followed by leadership, organizational culture, organizational spirituality, and banking governance and supervision, respectively. The model fit indices indicated a favorable fit of the model. Also, the Friedman test showed that from the respondents' perspective, professional ethics and leadership are respectively the most important in the formation of healthy banking culture.
Conclusion: The five-dimensional model of healthy banking culture in the Iranian banking system has high empirical validity. To promote the cultural health of banks, it is necessary to simultaneously focus on strengthening professional ethics, empowering ethical leaders, improving organizational culture, institutionalizing organizational spirituality, and strengthening governance and supervision mechanisms.
Keywords
Healthy banking culture
structural equation modeling
professional ethics
Iranian banking system
model validation
Subjects
ابوزهره، محمد (۱۹۹۱). التکافل الاجتماعی فی الاسلام. قاهره: دارالفکر.
امیری، محمد؛ رادفر، رضا؛ فائزی رازی، فرشاد (۱۴۰۱). مدلسازی تأثیر بانکداری اجتماعی بر کاهش تضاد منافع مالی. علوم مدیریت ایران، ۱۷(۶۷)، ۴۶-۲۷.
حرعاملى، محمد بن حسن (۱۴۰۹ق). وسائل الشیعة. قم: مؤسسه آل‌البیت.
حائری، محمود؛ اسلامی، ساجده (۱۳۹۶). مبانی فقهی جوایز قرض‌الحسنه بانک‌ها. مطالعات فقه و حقوق اسلامی، ۹(۱۶)، ۱۲۹-۱۵.
خسروانجم، داود و همکاران (۱۳۹۹). ارزیابی شاخص‌های استراتژیک پیاده‌سازی بانکداری دیجیتال. فصلنامه مدیریت کسب و کار، ۴۶، ۱۴۸-۱۲۵.
رابینز، استیون بی. (۱۳۹۰). رفتار سازمانی. ترجمه اعرابی و پارسائیان. تهران: دفتر پژوهش‌های فرهنگی.
رنگریز، حسن (۱۳۹۸). نظریه سازمان. تهران: موسسه کتاب مهربان نشر.
رحمانی، قدمی، باقی نصرآبادی، صالحی امیری و معدنچی راج (۱۴۰۱). تحلیل مفهوم‌شناسی همدلی در قرآن کریم. (مطابق با داده‌های پایان‌نامه)
شهبازی، مهدی؛ حصیرچی، امیر؛ سلگی، محمد (۱۳۹۹). طراحی و تبیین الگوی بانکداری اجتماعی در ایران. تحقیقات مالی اسلامی، ۱۰(۱)، ۶۷-۱۱۰.
شمسعلی‌زاده (۱۴۰۰). ماهیت جایگاه بانک در نظام اقتصادی و نارسایی‌های ساختار بانکداری بدون ربا در ایران. (مطابق با داده‌های پایان‌نامه)
قائدامینی هارونی و همکاران (۱۴۰۲). تأثیر فرهنگ سازمانی و جو اخلاقی سازمانی بر عملکرد کارکنان. (مطابق با داده‌های پایان‌نامه)
مکارم شیرازی، ناصر (۱۳۸۹). ربا و بانکداری اسلامی. قم: امام علی بن ابی طالب(ع).
نیازآذری، کیومرث و تقوایی یزدی، مریم (۱۳۸۹). فرهنگ سازمانی در هزاره سوم. تهران: شیوه.
یزدانی، مریم (۱۳۹۰). قرض‌الحسنه و نقش آن در رفع نیازهای اجتماعی و اقتصادی. اقتصادی، ۱۱(۵)، ۲۹-۴۰.
Angus, W. H., & Nancy, M. P. (2018). Sustainable business model archetypes for the banking industry. Journal of Cleaner Production, 174, 150-169.
Basel Committee on Banking Supervision (2015). Guidelines on Corporate Governance Principles for Banks. BIS.
Bordo, M., & Levin, A. (2017). Central bank digital currency and the future of monetary policy. NBER Working Paper, 23(2), 73-89.
Brunetti, F., et al. (2020). Digital transformation challenges. The TQM Journal, 8(5), 221-238.
Fornell, C., & Larcker, D. F. (1981). Evaluating structural equation models with unobservable variables and measurement error. Journal of Marketing Research, 18(1), 39-50.
Hair, J. F., et al. (2017). A primer on partial least squares structural equation modeling (PLS-SEM). Sage.
Martínez-Caro, E., Cegarra-Navarro, J. G., & Alfonso-Ruiz, F. J. (2020). Digital technologies and firm performance. Technological Forecasting and Social Change, 154, 119962.
UNECE (2013). Innovation Performance Review of Ukraine. Geneva: United Nations.
Veiga, A., et al. (2020). Defining Organizational Information Security Culture. Computers & Security, 92, 101713.
Vial, G. (2019). Understanding digital transformation. The Journal of Strategic Information Systems, 28(2), 118-144.
Journal of Intelligent Marketing Management

Articles in Press, Accepted Manuscript
Available Online from 27 May 2026

  • Receive Date 26 April 2026
  • Revise Date 14 May 2026
  • Accept Date 27 May 2026