Journal of Intelligent Marketing Management

Journal of Intelligent Marketing Management

"Presenting a paradigm model of financial performance in the banking industry for smart support of entrepreneurship and innovation in small and medium-sized enterprises."

Document Type : Excerpt from doctoral thesis

Authors
1 PhD student in Industrial Management, Finance Concentration, Abhar Branch, Islamic Azad University, Abhar, Iran.
2 Assistant Professor, Department of Industrial Management, Abhar Branch, Abhar Islamic Azad University, Iran
3 Associate Professor, Department of Industrial Management, Zanjan Branch, Zanjan Islamic Azad University, Iran
Abstract
The purpose of this research is to present a paradigmatic model of financial performance in the banking industry with a focus on supporting small and medium-sized enterprises (SMEs). The present study is applied in terms of its objective and qualitative in terms of its method. The target population consisted of experts familiar with the research topic, including university professors in the fields of banking and entrepreneurship, as well as senior managers from Bank Mellat. The sampling was done theoretically, and interviews were conducted with 12 experts until saturation was achieved. The research approach was grounded theory, which involved open, axial, and selective coding through interviews with the experts. Data were collected through expert interviews. To assess the validity of the research, the methods of review during coding and examination by another informed individual were used to ensure the accuracy of the coding. In this study, the test-retest reliability method was employed to determine the reliability coefficient. Based on the research findings, it was observed that the financial performance of the banking industry in supporting small and medium-sized enterprises comprised 142 open codes, 18 categorical codes, and 6 final axial codes, including six main components: causal conditions (financing), central phenomenon (financial support), intervening condition (financial policy), contextual condition (infrastructure), strategies (financial strategies), and outcomes (sustainable growth). The presented paradigmatic model indicates that effective banking support for SMEs can contribute to the growth and sustainability of these businesses.
Keywords

احمدی، الف. (۱۳۹۸). "نقش سیاست‌های دولتی به عنوان مقوله مداخله‌گر در توسعه کسب‌وکارهای نوپا". مجله سیاست‌گذاری عمومی.
امیری، ب. (۱۳۹۶). "ارزیابی پیامدهای توسعه سیاست‌های حمایتی بانک‌ها بر کسب‌وکارهای کوچک و متوسط". مجله تحقیقات اقتصادی.
ایزدی، م. (۱۳۹۹). "اعتبارسنجی و مدیریت ریسک در بانک‌ها". مجله علوم مالی.
جعفری‌نیا، ع. و همکاران (۱۴۰۰). "دسترسی به منابع مالی و رشد SMEها". مجله مدیریت مالی.
حسینی، و. (۱۳۹۸). "نقش بانک‌ها در تقویت اکوسیستم کار‌آفرینی". مجله اقتصاد و نوآوری.
رحمانی‌زاده، ب. و همکاران (۱۳۹۹). "نقش فین‌تک در توسعه بانکداری دیجیتال برای حمایت از SMEs". پژوهش هنرهای مالی.
رضایی، س. (۱۳۹۷). "بررسی شرایط زمینه‌ای تأثیرگذار بر پیشرفت کارآفرینی در ایران". مجله توسعه اقتصادی.
زاهدی، ش. (۱۳۹۹). "بررسی عوامل مؤثر بر نوآوری در کسب‌وکارهای کوچک و متوسط". مجله کارآفرینی و توسعه.
سیفی، ن. (۱۳۹۹). "بهبود عملکرد مالی بانک‌ها از طریق حمایت از کسب‌وکارهای کوچک". مجله مطالعات مالی.
شریفی، س. و همکاران (۱۴۰۱). "توسعه محصولات مالی و تأثیر آن بر رضایتمندی SMEs". مجله مدیریت مالی.
عظیمی، پ. (۱۳۹۷). "پایداری SMEs و حمایت‌های بانکی". مجله اقتصاد و توسعه.
علوی، ح. و همکاران (۱۴۰۰). "تأثیر سیاست‌های دولتی بر حمایت از SMEs". مجله اقتصاد و دارایی.
فرهیختگان، ن. (۱۴۰۰). "ارزیابی ظرفیت مالی بانک‌ها در تخصیص تسهیلات". مجله تحقیقات بانکی.
فیضی، ر. (۱۳۹۸). "ساختار سیستم بانکی و حمایت از کسب‌وکارهای کوچک". مجله مطالعات بانکی.
کاظمی، د. (۱۳۹۸). "ارتقای دانش و مهارت‌های کارآفرینی در بانک‌ها". مجله مهارت‌ها و توانمندی‌ها.
کریمی، م. (۱۴۰۰). "تحلیل پدیده محوری در عملکرد بانکی با رویکرد نظریه زمینه‌ای". مجله مدیریت مالی.
مرادی، س. و همکاران (۱۳۹۹). "نقش شرایط اقتصادی در تسهیلات بانکی به کسب‌وکارهای کوچک". مجله مدیریت مالی.
نصیری، د. (۱۴۰۱). "تحلیل راهبردهای بانک‌ها در حمایت از SMEها با استفاده از نظریه زمینه‌ای". مجله مدیریت راهبردی.
نیک‌نژاد، ر. و همکاران (۱۳۹۷). "تأثیر مشاوره‌های تخصصی بانکی بر عملکرد SMEها". مجله آموزش و توسعه.
یزدانی‌فرد، م. و همکاران (۱۳۹۷). "حمایت بانکی از SMEها و توسعه اقتصادی". مجله توسعه کارآفرینی.
Altunbas, Y., Molyneux, P., & Thornton, J. (2019). "Bank Risk and Efficiency: A Review of the Evidence." European Journal of Finance, 25(8), 672-688.
Dermine, J. (2019). Bank Valuation and Value-Based Management: Deposit and Loan Pricing, Performance Evaluation, and Valuation. McGraw-Hill.
Hu, M. W. (2010): SMEs and economic growth: Entrepreneurship or employment. ICIC express letters, 4(6), 2275-2280.
Institute of Accounting and Financial Sciences. (2023). Risk Management in Financing SMEs.
Khan, M. N., & Effendi, A. (2019). "Access to Finance: Impact on SMEs Growth." International Journal of Business and Management Invention, 8(10), 25-35.
Mishkin, F. S., & Eakins, S. G. (2018). Financial Markets and Institutions. Pearson.
Mollenkopf, D. A., Stolze, H. J., Tate, W. L., & Upton, D. M. (2018). "A Review of the Logistics and Supply Chain Management Literature: Current Trends and Future Directions." International Journal of Physical Distribution & Logistics Management, 48(4), 462-489.
OECD. (2023). Financial Performance of SMEs.
Ongena, S., & de Jonghe, O. (2019). "Distress in the Banking Sector and its Relation to Small Business Credit." Journal of Corporate Finance, 58, 352-368.
Santos, J. A. C. (2019). "The regulation of bank capital: A review of the literature." Journal of Banking Regulation, 20(3), 283-299.
Thurik, R. & Wennekers, S. (2004): Points of View: Entrepreneurship, Small Business and Economic Growth,Journal of Small Business and Enterprise Development,11 (1): 140 –149.
Wang, N., Watanabe, M., & Thangavelu, S. (2020). "Banking on the Future: The Role of Banks in Supporting Small and Medium Enterprises." Asian Economic Policy Review, 15(2), 130-150.
World Bank. (2022). The Role of Banks in Supporting SMEs.
Yoo, S., Lee, J., & Kim, H. (2023): Banking Strategy for Supporting Entrepreneurship Development in SMEs. International Journal of Entrepreneurial Behavior & Research, 30(2): 253-274.
Volume 6, Issue 1 - Serial Number 27
Spring 2025
Pages 210-223

  • Receive Date 17 January 2025
  • Revise Date 07 February 2025
  • Accept Date 08 February 2025